Il tuo rimborso fiscale è l'importo di denaro che puoi aspettarti di ricevere dall'Internal Revenue Service (IRS) o dall'autorità fiscale statale dopo aver presentato la dichiarazione. Un rimborso avviene quando l'importo delle tasse pagate in anticipo, insieme ai crediti d'imposta a cui hai diritto, supera il tuo debito fiscale.
Come determinare il rimborso delle tasse per il 2016
Il processo di stima dell'importo dei rimborsi fiscali federali e statali è simile.
Passaggio 1: calcola il tuo reddito
Per cominciare, dovrai raccogliere la documentazione del tuo reddito imponibile per l'anno. Ciò include stipendio, commissioni, bonus e così via dal tuo lavoro, denaro ricevuto dall'affitto di proprietà, guadagni su investimenti, vincite al gioco, indennità di disoccupazione e così via. Il mantenimento dei figli, le indennità dei lavoratori, le donazioni, i redditi da borse di studio e le prestazioni sociali non sono imponibili e non devono essere inclusi in questo totale. È importante includere i tuoi guadagni per l'intero anno perché il tuo debito fiscale e i rimborsi sono calcolati su base 12 mesi.
Passaggio 2: dettaglio o detrazione standard?
Le detrazioni dettagliate più comuni includono spese come tasse immobiliari, spese mediche, interessi ipotecari e interessi sui prestiti studenteschi. Puoi scegliere di richiedere le detrazioni dettagliate o richiedere la detrazione standard, che è la seguente per le dichiarazioni dei redditi federali nel 2016:
- $6.300 per single e sposati che dichiarano separatamente i contribuenti
- $12.650 per dichiarazione congiunta di coniugi
- $9.300 per i capifamiglia
Se la somma delle tue detrazioni dettagliate è inferiore alla detrazione standard, dovresti applicare la detrazione standard. Ricorda che alcune detrazioni dettagliate sono soggette a un reddito lordo rettificato (AGI) minimo del 2%. Ciò significa che prima sottrai le detrazioni non soggette alla soglia minima dal tuo reddito imponibile, quindi calcola il 2% del reddito rimasto da quelle detrazioni soggette alla soglia minima.
Tutto ciò che rimane dopo aver sottratto l'AGI del 2% puoi aggiungerlo alle altre detrazioni per produrre le tue detrazioni dettagliate dettagliate. Se tutto ciò sembra troppo complicato, il calcolatore AGI della CNN può fare alcuni calcoli per te.
Passaggio 3: determina la tua responsabilità fiscale
Prendi il tuo reddito totale dal passaggio uno e sottrai l'importo della detrazione standard o la somma delle detrazioni dettagliate calcolate nel passaggio 2. Confronta il risultato con gli scaglioni fiscali federali del 2016 elencati di seguito e questo ti consentirà di stima il tuo debito fiscale.
Single
| Reddito imponibile | Aliquota fiscale e responsabilità |
| $0 a $9, 275 | 10% |
| $9, 276 a $37, 650 | $927,50 più il 15% dell'importo superiore a $9.275 |
| $37, 651 a $91, 150 | $5.183,75 più il 25% dell'importo superiore a $37.650 |
| $91, da 151 a $190, 150 | $18.558,75 più il 28% dell'importo superiore a $91.150 |
| $190, 151 a $413, 350 | $46, 278,75 più il 33% dell'importo superiore a $190, 150 |
| $413, 351 a $415, 050 | $119.934,75 più il 35% dell'importo superiore a $413.350 |
| $415, 051 o più | $120.529,75 più il 39,6% dell'importo superiore a $415.050 |
Coniugi sposati dichiarano congiuntamente
| Reddito imponibile | Aliquota fiscale e responsabilità |
|
$0 - $18,550 |
10% |
| $18.551 a $75.300 | $1.855,00 più il 15% dell'importo superiore a $18.550 |
| $75, 301 fino a $151,900 | $10.367,50 più il 25% dell'importo superiore a $75.300 |
| $151,901 a $231,450 | $29.517,50 più il 28% dell'importo superiore a $151.900 |
| $231, 451 a $413, 350 | $51.791,50 più il 33% dell'importo superiore a $231.450 |
| $413, 351 a $466, 950 | $111.818,50 più il 35% dell'importo superiore a $413.350 |
| $466, 951 o più | $130.575,50 più il 39,6% dell'importo superiore a $466.950 |
Coniugi sposati presentati separatamente
| Reddito imponibile | Aliquota fiscale e responsabilità |
| $0 a $9, 275 | 10% |
| $9, 276 a $37, 650 | $927,50 più il 15% dell'importo superiore a $9.275 |
| $37, 651 a $75, 950 | $5.183,75 più il 25% dell'importo superiore a $37.650 |
| $75, 951 a $115, 725 | $14.758,75 più il 28% dell'importo superiore a $75.950 |
| $115, 726 a $206, 675 | $25.895,75 più il 33% dell'importo superiore a $115.725 |
|
$206, 676 a $233, 475 |
$55.909,25 più il 35% dell'importo superiore a $205.675 |
| $233, 476 o più | $65,289,25 più il 39,6% dell'importo superiore a $232,475 |
Capofamiglia
| Reddito imponibile | Aliquota fiscale e responsabilità |
| $ da 0 a $ 13, 250 | 10% |
| $13,251 a $50,400 | $1.325,00 più il 15% dell'importo superiore a $13.250 |
| $50, 401 a $130, 150 | $6.897,50 più il 25% dell'importo superiore a $50.400 |
| $130, 151 a $210, 800 | $26.835,50 più il 28% dell'importo superiore a $130.150 |
| $210, 801 a $413, 350 | $49.417,50 più il 33% dell'importo superiore a $210.800 |
| $413.351 a $441.000 | $116.259,00 più il 35% dell'importo superiore a $413.350 |
| $441.001 o più | $125.936,50 più il 39,6% dell'importo superiore a $441.000 |
Gli scaglioni fiscali federali di solito cambiano di anno in anno, quindi verifica annualmente con l'IRS prima di calcolare la tua responsabilità.
Le tue fasce fiscali statali e federali potrebbero differire e non tutti gli stati addebitano l'imposta sul reddito. La Federazione degli amministratori fiscali fornisce un elenco delle autorità fiscali statali organizzate in ordine alfabetico. Visita il sito del tuo stato per scoprire gli scaglioni fiscali per lo stato.
Passaggio 4: sottrai i crediti d'imposta
Successivamente, somma il valore di tutti i crediti che hai diritto a richiedere. I crediti d'imposta hanno più valore delle detrazioni perché sottrai crediti dal tuo debito fiscale, mentre le detrazioni li sottrai dal tuo reddito prima di calcolare il tuo debito fiscale. Sottrai i tuoi crediti d'imposta dal debito fiscale calcolato nel passaggio 3.
Passaggio 5: calcolo della ritenuta fiscale
Per determinare l'importo totale delle tasse trattenute, avrai bisogno di una busta paga e di eventuali altri documenti che mostrino quanto hai pagato in tasse fino ad oggi. Moltiplica questo importo secondo necessità per coprire l'intero anno.
Ad esempio, se il tuo datore di lavoro ha trattenuto $ 200 dal tuo ultimo stipendio per le tasse e il tuo stipendio era per un periodo di due settimane, l'importo totale della ritenuta per un periodo di un mese sarà $ 400. Pertanto, avresti pagato circa $ 4.800 di tasse ($ 400 x 12) in un periodo di dodici mesi.
Passaggio 6: calcola l'importo del rimborso
Sottrai il totale delle imposte trattenute determinate nel passaggio 5 dal tuo debito fiscale dopo i crediti calcolati nel passaggio 4. Se il risultato è un numero negativo, tale importo è ciò che hai pagato in eccesso in tasse e che puoi aspettarti di ricevere rimborsato tu.
Risorse utili
Diverse aziende offrono programmi gratuiti di stima del rimborso delle tasse. Dovrai fornire lo stato di archiviazione, l'età e il numero di persone a carico, se presenti. Ti verrà inoltre chiesto di identificare i tipi e gli importi di reddito, detrazioni e crediti che hai diritto a richiedere. Il programma genererà quindi l'importo stimato del rimborso fiscale.
Programmi di stima del rimborso delle tasse federali
I programmi online utilizzati per generare stime di rimborso delle tasse federali includono:
- 1040.com Stima del rimborso delle tasse federali: questo calcolatore di rimborso gratuito che include detrazioni e crediti comuni.
- TurboTax TaxCaster - Questo calcolatore mostra una stima corrente del rimborso previsto (o della fattura fiscale) mentre procedi attraverso i passaggi.
- Stima del rimborso fiscale gratuito H&R Block: puoi salvare i risultati su questa calcolatrice e tornare più tardi per finire.
Programmi di stima del rimborso delle tasse statali
I programmi che ti aiutano a determinare l'importo del rimborso fiscale statale includono:
- Calcolatore del rimborso dello stato della tua pagina Money: un calcolatore molto semplice, ma include opzioni per ogni stato che addebita l'imposta sul reddito.
- Free Tax USA - un po' più carino del calcolatore precedente ma devi creare un account (gratuito) per usarlo.
Affidarsi alle proprie stime
La tua stima ti dice se stai pagando più del dovuto per i tuoi obblighi fiscali. L’esperta finanziaria Suze Orman afferma che i contribuenti non dovrebbero mai ricevere un rimborso, perché ciò indica che hanno pagato più denaro di quanto dovuto. "In re altà, un rimborso fiscale rappresenta un prestito senza interessi che un contribuente concede al governo", aggiunge Investopedia.
Usa la tua stima per valutare quante tasse stai pagando e quanto devi veramente. Se prevedi di ricevere un rimborso estremamente elevato, potresti prendere in considerazione la possibilità di modificare il numero di esenzioni richieste sul modulo W-4.
