I moduli di trust vivente possono aiutarti a eseguire un testamento o un trust vivente revocabile. Questi documenti non solo ti permettono di dettare chi riceverà il tuo patrimonio alla tua morte, ma danno alla tua famiglia la tranquillità di sapere che stanno esaudendo le tue ultime volontà.
Come utilizzare questi moduli
I modelli seguenti possono aiutarti a creare un testamento o un trust vivente revocabile. Questi modelli sono progettati per proprietà semplici e dirette. Puoi personalizzarli per nominare chi riceverà i tuoi beni materiali, personali e il residuo (tutto il resto). Basta compilare le informazioni appropriate e stamparle per firmarle davanti a un notaio.
- Per scaricare un modulo è sufficiente fare clic sull'immagine di quello desiderato. Si aprirà una finestra in cui potrai salvare il modulo sul tuo computer. Quindi puoi aprire il documento salvato dal tuo computer e modificarlo secondo necessità.
- Se hai bisogno di aiuto per scaricare gli stampabili, dai un'occhiata a questi suggerimenti utili.
- Se stai creando un Revocable Living Trust, dovresti anche completare il modello Last Will and Testament e includere il nome del trust come acquirente nella clausola residua del tuo testamento.
Esempio di Living Trust revocabile
Un living trust revocabile è un documento creato durante la vita del concedente (la persona che crea il trust, a volte chiamato fiduciante). Il concedente agisce come fiduciario del trust e mantiene il controllo completo dei beni del trust durante la sua vita. Alla morte del concedente, i beni rimanenti del trust vengono distribuiti in conformità con i termini del trust, proprio come se fossero sotto un testamento.
Vantaggi di un Trust vivente
Un trust vivente è un'opzione interessante per le persone con un patrimonio consistente o per coloro che desiderano che i dettagli del proprio patrimonio rimangano privati. A differenza del testamento, i trust revocabili non sono soggetti a successione alla morte del concedente, quindi il documento fiduciario non viene reso pubblico. Inoltre, l'assenza di successione significa che il tuo patrimonio dovrà affrontare meno costi, vale a dire le spese legali, associati all'amministrazione di un patrimonio.
Un altro vantaggio di un trust vivente è che ti consente di selezionare chi gestirà il trust, e quindi le tue finanze, nel caso in cui diventi inabile e non sei in grado di gestire i tuoi affari finanziari. Se non hai documenti in regola e diventi inabile, il tribunale dovrà nominare qualcuno che si occupi dei tuoi affari, e c'è sempre la possibilità che la persona che si fa avanti per essere nominata non sia la persona che avresti scelto.
Svantaggi di un Trust vivente
Il principale svantaggio di un trust vivente è che devi ricordarti di trasferire tutti i tuoi beni al trust. Ciò significa eseguire atti per trasferire la proprietà della propria casa e di altri beni immobili al trust, modificare i titoli dei veicoli, cambiare il proprietario di tutti i conti correnti, di risparmio e di altri investimenti e assegnare tutte le proprietà personali al trust. Se alla tua morte possiedi beni a tuo nome, c'è la possibilità che il tuo fiduciario debba verificare il tuo patrimonio per trasferire questi beni al trust.
Ciò significa che anche se hai creato un trust, devi comunque eseguire un testamento nel caso in cui dimentichi di trasferire qualsiasi proprietà al trust. Questo testamento, noto come "testamento di versamento", lascia semplicemente tutte le proprietà alla tua fiducia.
Tieni presente che il collocamento di beni in un trust revocabile non elimina la necessità di pagare le tasse federali e statali sulla proprietà. Evita semplicemente la necessità di una successione.
Ultime volontà e testamento
Un testamento è un documento legale che delinea come il testatore (la persona che ha eseguito il testamento) vuole che i suoi beni siano distribuiti in caso di morte. Ti consente inoltre di selezionare un rappresentante personale, o esecutore testamentario, per gestire l'amministrazione del tuo patrimonio. Se muori senza testamento, la legge statale stabilisce chi riceverà i tuoi beni e in quali proporzioni.
Il tuo testamento deve essere firmato da te, davanti ad almeno due testimoni, e autenticato. Se non firmi davanti ai testimoni, o se non ottieni il testamento autenticato, potrebbe comunque essere possibile per il tuo rappresentante personale farlo ammettere alla successione. Ma ciò richiederà costosi procedimenti giudiziari e non vi è alcuna garanzia che il tribunale lo ammetterà, il che significa che il tuo patrimonio sarà distribuito in conformità con la legge statale.
Vantaggi di un testamento
Per la maggior parte delle persone, il testamento è un documento relativamente semplice. Se l'eredità è semplice - tutti i beni al tuo coniuge o partner, seguiti dai tuoi figli (o un gruppo simile di beneficiari), a titolo definitivo e non fiduciario - è improbabile che la successione sia difficile o costosa.
Non è inoltre necessario cambiare la proprietà di alcun bene come avviene se si crea un trust vivente. Ciò significa che non ci sono costi aggiuntivi associati all'esecuzione di un testamento poiché non sarà necessario redigere e depositare atti e altri documenti di proprietà.
Svantaggi di un testamento
Una volta ammesso alla successione, il testamento diventa un documento pubblico. Ciò significa che chiunque sia disposto ad andare al tribunale locale può estrarre il tuo certificato di successione e vedere a chi hai lasciato (o non hai lasciato) il tuo patrimonio e quanti soldi avevi.
È anche molto più facile contestare un testamento che un trust. Il rappresentante personale deve notificare ai parenti più prossimi del defunto (di solito il coniuge e i figli) che l'eredità è stata ammessa alla successione e chi sono i beneficiari. Questo non è un problema se il tuo coniuge o i tuoi figli erediteranno il tuo patrimonio.
Se il tuo coniuge o i tuoi figli non sono destinati a ereditare il tuo patrimonio, l'avviso ai parenti più prossimi può essere un problema perché l'avviso include anche i nomi dei beneficiari. Tuo figlio potrebbe non essere felice di vedere che hai lasciato il tuo intero patrimonio in beneficenza e può cercare di contestarlo. Il curatore di un trust vivente, invece, non è obbligato a fornire ai parenti prossimi del defunto alcuna informazione riguardante la distribuzione del patrimonio del trust.
Come trovare un avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale
Né le ultime volontà e testamenti né i modelli Revocable Living Trust creano ulteriori trust per minori che potrebbero ricevere eredità. Sebbene il documento conferisca al rappresentante personale o al fiduciario l'autorità di creare un trust per detenere l'eredità del minore, se desideri che l'eredità di tuo figlio sia custodita in un trust, dovresti chiedere il parere di un avvocato esperto in pianificazione patrimoniale che può aiutarti a redigere il trust per soddisfare le tue esigenze.
Potresti anche voler utilizzare i trust se sei sposato e hai figli da un precedente matrimonio. Un avvocato esperto in pianificazione patrimoniale può aiutarti a redigere un trust che consentirà al tuo attuale coniuge di beneficiare del tuo patrimonio e di farne passare la maggior parte ai tuoi figli alla sua morte.
Questi modelli inoltre non forniscono alcuna protezione per evitare o ridurre al minimo le tasse immobiliari federali o statali. La maggior parte delle proprietà semplici non pagherà mai le tasse sulla successione; nel 2015, l'esenzione fiscale federale sulla proprietà è di $ 5,43 milioni, il che significa che la tua proprietà pagherà le tasse sulla proprietà solo se il suo valore supera tale importo. Tuttavia, se possiedi un patrimonio considerevole, dovrai consultare un avvocato esperto in pianificazione patrimoniale.
Inizia a pianificare ora
Se vuoi assicurarti che il tuo patrimonio venga distribuito secondo i tuoi desideri quando morirai, devi iniziare a pianificare ora. Questi modelli gratuiti possono aiutarti a mettere in ordine i tuoi affari e dare tranquillità a te e alla tua famiglia.
